Debatfora om generationsskifte

[binvest]

Tak for dialogen

Jeg har opfattet tingene på en lidt anden måde:

Den %, som den almennyttige organisation arver, er jeg sikker på, skal stå i testamentet, det er ikke noget bobestyreren kan bestemme. Han/hun kan ikke gå mod testamentet. Er du opmærksom på, at mange almennyttige foreninger gerne betaler advokaten for testamentet, hvis de bliver arveberettiget?

Formuleringen i testamentet er den samme i vores, men et testamente kommer ikke banken ved fortæller både Nordea og Nordnet. Et resterende beløb på en ratepension - 40% afgift udbetales uden om boet/skifteretten direkte til de berettigede, og er trods bestemmelsen ikke et særeje. Mit spørgsmål gik på, hvordan det kan gøres til særeje.

Hvis boet er skattefrit, og der kan spares skat af fx. 3-4 mio. aktieindkomst, kan det også være relevant at tænke det ind.

[elmanhansen]

Med hensyn til almennyttige foreninger checker jeg det hos min advokat.
Mine pensioner tilfalder mit bo. Det er 100 % sikkert.I 'Begunstigede' står der : Ingen.

[binvest]

Hvis der ikke er anført nogen som begunstigede, så tror jeg ikke, et evt. resterende beløb udbetales til boet, men til livsarvinger, og at det ikke er omfattet af særejebestemmelsen i testamentet.

[binvest]

Fx. skriver Nordnet på deres pensionsoversigt "Nærmeste pårørende er begunstiget". Uden noget navn, og det er en standardbestemmelse, ikke noget kontohaveren foranlediger.

[Hyst]

Hvis du vil rette i rækkefølgen må du aftale dette med det aktuelle pensionsselskab.

Begunstigelsen ”nærmeste pårørende” er følgende
personer i nævnte rækkefølge:

1. Ægtefælle/registreret partner - dog ikke hvis
   separation eller skilsmisse foreligger ved
   dødsfaldet
2. Samlever, hvis din samlever har levet sammen
   med dig i et ægteskabslignende forhold
   a. med fælles bopæl i de sidste to år før
   dødsfaldet, eller
   b. med fælles bopæl og I venter, har
   eller har haft børn sammen
3. Børn - hvis barnet ikke længere lever, træder
   barnets eventuelle børn i stedet etc. Ved børn
   menes egne biologiske børn samt adoptivbørn
4. Arvinger ifølge testamente
5. Arvinger ifølge loven
6. Hvis der ingen begunstigede, legale eller
   testamentariske arvinger er, tilfalder
   udbetalingen pensionskassen forud for staten

Hvem kan du begunstige ved navn?

1. Ægtefælle/registreret partner
2. Fraskilt ægtefælle/registreret partner
3. Livsarvinger
4. Stedbørn og deres livsarvinger
5. Navngiven person med fælles bopæl på
   indsættelsestidspunktet og dennes livsarvinger

[Jyllinge]

Jeg vil følge denne tråd med særlig interesse, da vi fornyligt tog de første skridt til at bliver mere specifikke i vores testamente. Næste skridt bliver at planlægge hvordan vi får overført mest mulig værdi til børnebørn.

[Hyst]

Hvis man ønsker at optimere skal man også tage hansyn til andre værdier, som fast ejendom- hus, sommerhus, båd, skilejlighed og visse biler.

Så hvis man ønsker at optimere er en skatterevisor/ advokat en god investering.

Men igen alt efter hvad man ønsker og er værdierne meget store gør det vel ikke den store forskel at bruge en andel til andet formål, der vil stadig være mere end nok til livsarvingerne, selv om man ikke er Bill Gates.

Skattefri gaver fra hver ægtefælle til dem mean ønsker at begunstige er altidet godt første skridt.

[binvest]

Du har også ovenfor peget på en skatterevisor/advokat. Og jeg mener bestemt, at det er en god ting i mange henseender.

Vi har selv brugt en kendt familieadvokat til at overdrage sommerhus til vores børn og udfærdige testamente. Vores oplevelse var, at der ingen rådgivning fandt sted, for han skulle videre til næste sag.

Samtidig undre det mig også, at man i et debatforum, som består af "gør det selv investorer" mener, at rådgivere er første løsning på andre områder.

Deltagerne på ProInvestor bør af nogle kende værdien af, at man selv sætter sig ind i tingene, og stifter bekendtskab med andres vinkler, værdier og kendskab til emnet. Kun på den måde kan man stille relevante spørgsmål og krav til en rådgiver.

[binvest]

Måske var det en mulighed at få oprettet en gruppe til debat af aspekter ved "Generationsskifte".

Jeg kan se, at Helge Larsen følger med i tråden her, så opfordringen er hermed givet videre.

[Milito]

Alternativt kunne det hedde "Skatteoptimering"...

[binvest]

Det er ikke helt det samme.
"Generationsskifte og skatteoptimering" kunne man kalde den.

[Hyst]

Generationsskifte er et virksomhedsbegreb og blev angivet i overskriften. Dette kræver stor indsigt, derfor henvisningen.

[Helge_LarsenPI-redaktør]

binvest, Jeg tvivler på at en chatgruppe er hensigtsmæssig omkring dette emne. Det kræver nye indlæg hele tiden, så gruppen ikke automatisk lukker ned.Desuden er chatfora ikke særligt hensigtsmæssige til lange indlæg.

[binvest]

Ok, tak for din vurdering. Jeg kan godt se, at emnet er uden for skiven.