Input til ETF-pensionsportefølje

[Den_interesserede]

RISIKOPROFIL: Middel risiko og køb og behold strategi (mindst 7 år)
Kan I forbedre nedenstående pensionsETFforslag givet ovenstående risikoprofil:

IWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF VÆGT: 25 %
CSPX iShares Core S&P 500 UCITS ETF VÆGT: 14 %
CSX5 iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF VÆGT: 13 %
EMIM iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF VÆGT: 6 %
IPRP iShares European Property Yield UCITS ETF VÆGT: 6 %

IEGA iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (ISIN IE00B4WXJJ64) VÆGT: 15 %
IEAC iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (ISIN IE00B3F81R35) VÆGT: 15 %
iShares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF VÆGT: 5 %

Alt købt og opbevaret hos Nordnet.

[Nippon1976]

Hvad er dit ønskede afkast?

Jeg synes der mangler en disponering mod råvarer om ikke andet, så som modvægt, hvis index falder kraftigt, hvilket er en sandsynligt scenarie.

[Den_interesserede]

Jeg ønsker et markedssvarende afkast, men selvfølgelig gerne noget mere.

Hvilken konkret UCITS-godkendt ETF (incl. ticker, tak) kunne du foreslå?

[Nippon1976]

jeg ved ikke hvad UCITS-godkendte ETF´er er?
Men i stedet for:
EMIM iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF, som alligevel mere eller mindre følger råvarermarkedet, ville jeg vælge GLD (guld) eller SLV (sølv) alt efter hvad man tror på. Der findes også etf´er der generalt dækker råvarer.
Man jeg ville vælge GDX, som dækker en række store mineselskaber, men jeg ved ikke om den dækker middel risiko.
Personligt tror jeg rigtig meget på uran, som pt laver bundformation. Ticker URA.
Jeg ville vælge råvarer skulle vægte 10-15%.

En anden spændende ETF er ITA som dækker våben.

Håber du kan bruge noget af det.
Med venlig hilsen
Thomas

[Den_interesserede]

Tak for dit venlige svar.

For at man kan anvende en ETF i en pensionsportefølje skal ETFen være UCITS-godkendt. Sådan har jeg i hvert fald forstået betegnelsen.
Det er derfor de øvrige ETFere jeg tidligere foreslog netop er UCITS-godkendte.
God weekend.

[Den_interesserede]

Til ETF-interesserede,

Ved at studere Northolders hjemmeside, der i øvrigt anbefales, kan man se, at dette firma i øjeblikket særlig finder følgende ETF-ere interessante i pensionssammenhæng:

TICKER NAVN

IWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF
CSPX iShares Core S&P 500 UCITS ETF
CSX5 iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF
EMIM iShares Core MSCI Emerging Markets UCITS ETF
IPJA iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF
IPRP iShares European Property Yield UCITS ETF

IEGA iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF
IEAC iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF

Du kan nu selv vælge nogle passende vægte eller se hvad og hvor meget Northolders anbefaler dig at købe i de enkelte papirer eller evt. andre.

Hvis du køber og opbevarer papirerne hos f.eks. Nordnet er du således godt i gang med nogle ETF-pensionsinvesteringer.

Hvad mener de ETF-kyndige i denne tråd, givet investor har middel risiko og en investeringshorisont på mindst 7 år og det er kun investeringer for PENSIONSMIDLER der har interesse i denne omgang.

Kom venligst gerne med konkrete ændringsforslag. Husk venligst også at angive tickere.

[XJK]

Jeg er sikker på at Blackrock sætter pris på din loyalitet, men der findes jo også en række andre udbydere af ETF'er

F.eks. har SPDR en række sektorspecifikke UCITS ETF'er, så man kan overvægte delsektorer på regionalt eller globalt niveau (Europa, US, Verden). De har også mange andre interessante ETF'er på programmet.

Du kan finde dem her: https://www.spdrseurope.com/product/index.seam
Du skal formentlig vælge Denmark i øverste venstre hjørne.

Om man så kan handle dem igennem Nordnet, har jeg ingen anelse om.

[Den_interesserede]

Jeg valgte iShares fordi de er store og ikke blandt de dyreste, men som du antyder er der andre firmaer som sikkert er mindst lige så gode.
Er der andre der har konkrete forslag til en bedre pensionsETFportefølje?

[JAFFASIMON]

Du skal være opmærksom på, at du igennem MSCI World har 60% eksponering til US. En stor del af de 60% af er også aktier, som nok er i S&P 500, så du får en dobbelt eksponering mod de samme aktier. Dette vil nok også gælde Euro Stoxx.

Der kunne det måske være en idé, at vælge en ETF, som dækker de mindre aktier for at få en eksponering på small vs large-cap og derimod "size-faktoren".

Jeg synes det er fornuftigt kun at vælge Euro noterede obligationer, da du dermed ikke har den store valutakurs risiko.

Derudover er jeg enig omkring at en råvare ETF også kunne være en mulighed. Dog vil jeg i dit tilfælde vælge én, som dækker en kurv af råvarer og ikke kun GDX som Nippon foreslår. Det giver ingen mening i min verden at eksponere sig så meget mod et enkelt aktiv, når dit mål er at have en køb og behold strategi. DBC (ticker) kunne være en mulighed.

Man kan altid snakke omkring fordelingen på de forskellige ETF'er. I samlet kapital udgør obligationer 35%, men pga. den lavere volatilitet i disse, så kan man argumentere for at de måske kun udgør 20% i forhold til din risikoeksponering. Men det er lidt et "religions" spørgsmål.

Og så lige en sidenote: Vælg aldrig allokering efter dit "ønskede" afkast - det kan du alligevel ikke styre. Tag derimod udgangspunkt i din risiko, som du rigtig nok selv har gjort.

[Den_interesserede]

Jeg har revideret mit ETF-pensionsforslag jf. dagens (4.8.2016) udsendelse i Millionærklubben på Radio24syv.

Kom gerne med forbedringsforslag, store som små. Tak.

Et konkret PENSIONSinvesteringsforslag hvor der KUN anvendes ETFere:

Risiko: omkring middel
Strategi: Køb og behold
Tidshorisont: mindst 7 år, rebalancer eventuelt.

Syntaksen anvendt nedenfor: (Ticker,navn,alle er UCITS-godkendt,forslag til en passende procentdel(kan selvfølgelig diskuteres))

AKTIER:

MVOL iShares MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF 15 %
IWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD 10 %
CSPX iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD 10 %
CSX5 iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR 10 %
IPRP iShares European Property Yield UCITS ETF EUR5 %
EMIM iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF USD 5 %
IPJA iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF USD 5 %
CEUS iShares MSCI EMU Small Cap UCITS ETF 5 %
SPGP iShares Gold Producers UCITS ETF 3 %

OBLIGATIONER:

IEGA iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF EUR 15 %
IEAC iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF EUR 12 %
EUNW iShares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF 5 %

Alternativer:

OBLIGATIONER:
IBCA:xetr iShares EUR Government Bond 1-3 EUR
IBCM:xetr iShares EUR Government Bond 7-10 EUR
IBCS:xetr iShares EUR Corporate Bond Large Cap EUR

Som sagt: Kommenter gerne.