Lån til nyt hus
-
Fast forrentet 30 årigt lån med max. belåning og hvis du har styr på din økonomi, kan du vælge uden afdrag.
Så har du det lån som vil falde mest i kurs hvis renten begynder og stige og dermed beskytter du din friværdi bedst muligt.
Du vil også have mulighed for og opkonverterer, eller hvis du har kapital til det og indfri eller delindfri lånet, til en lavere kurs end du fik det udbetalt til.
-
Nu hedder finasieringen 20% banklån og 80% Realkredit.
Hvorfor ikke tage de 80 % i 2 forskellige lån?
Afhængig af gælden så tror jeg jeg ville tage 50/50 af
De 80 % i :- 3-5 årige lån uden afdrag pt følger jeg ikke med hvad der er Best
- 30 årig 3 eller 4 % med afdrag
Ps ikke let at rådgive om men personligt har jeg selv
Gjort det godt men igen afhænger af prisen jeres økonomi
Og mange flere ting.Personligt mener jeg opsparing i boligen er vigtigt så
Længe man ikke sætter overlæggeren for højt
I skal jo kunne tåle arbejdsløshed!MIF
-
MIF fornuftig indlæg - : )
jeg har pt kun 80 % belåning ingen boliglån. Da huset er blevet lidt dyrere end forventet så er vi også lidt presset at gå ind i 4 % lån allerede nu... men vil da gerne om ca 1-2 år gå i fast og lige nu have flekslån da renten er meget lav - : )
-
Jeg ville personligt vælge 3 % 30 år med afdrag hvis det fortsat er muligt men kurstabet bør ikke være mere end max 2 % point
Er det ikke muligt og da vi ikke kende rfremtiden og hvor hirtigt renterne stiger vil jeg eller vælge F1 - F3 uden afdrag men kun med den betingelse at I sparer op. Dvs. tænk I havde et dyrer lån og læg så til side for at nedbringe jeres gæld. Pest og kolera hvis I vælger for langt et F lån fordi renten kan være steget så meget I burde ha valgt 3 % fast afdrag den dag i tog lånet.
Jeg vil personligt altid vælge fast forrentet lån med afdrag men kig på om du kan kombinere det og får 2 lån. Det behøver jo ikke være 50/50 men du kan evt. tage F3 50% af de 80 % og de sidste 30 % i fast forrentet men afdrag i 30 år.
Umuligt herfra af vurdere uden dybere kebdskab til økonomi og gæld m.m.
Held og lykke
MIF
-
Det er under alle omstændigheder svært og råde, for vi er alle sammen forskellige og har forskellige forudsætninger.
Mit råd er derfor bare hvad jeg selv ville gøre.Jeg kan godt se det er fristende med et F1 lån, men jeg er bare bange for man ikke når over i det fastforrentede i tide.
Husk også, at det er noget dyrere og skulle ud af et flexlån i "utide" og det kan vel blive meget aktuelt, hvis man pludseligt vil over i fastforrentet.Jeg tror ikke jeg ville vælge andet flexlån en F1.
I stedet for en mellemløsning med F3, F5 så vil jeg i hvert fald hellere tage en del af lånet som et fastforrentet lån og resten som et F1 lån.
Den rente vi har nu er historisk lav og alle forventer at det fortsætter.......Er det ikke opskriften på en bobble???
Jeg vil bare sige, tænkt dig om, hør gerne hvad andre siger, som her på siden f.eks. og beslut dig så, uden at være for "grådig".
Det vil fanmerne være surt og skulle fra huset igen fordi du valgte den forkerte financering.....
Til sidst held og lykke med jeres nye hus.....
PS Har stadig mine TDC og fortryder ikke købet, men du vil vel gerne have dine omsat til mursten.....:)..
PSS Jeg ville for øvrigt vælge et fastforrentet 3,50% og ikke 4%, men ok - jeg er ikke helt opdateret på kurserne.
-
Hello! It looks like you're interested in this conversation, but you don't have an account yet.
Getting fed up of having to scroll through the same posts each visit? When you register for an account, you'll always come back to exactly where you were before, and choose to be notified of new replies (either via email, or push notification). You'll also be able to save bookmarks and upvote posts to show your appreciation to other community members.
With your input, this post could be even better 💗
Tilmeld Log ind